开户业务是银行银行获取客户的第一步，开立个人账户严格实名制。马鞍核对无误后再进行开户。山马
三、行多险
一、措并开立账户之前，尽职调查保证真实性。开户前对营业执照通过比对工商信息管理平台双人进行鉴别，杜绝为客户开立匿名账户或假名客户。要求客户出示本人（或代办人）的有效身份证件进行核对，针对同一地址注册多家企业、经营范围相同等情况应严格把关，同一人作为多家企业法人和同一人代理多家企业开立银行账户情况经办人员应严格审核，
落实客户身份识别工作，保证其有效性和真实性。法人相互交叉任职，开立账户严格审核把关。同时进行联网核查审核客户身份证件的有效性和真实性，
二、事中持续监测，源头风险防范非常重要，若判定该账户可能会涉嫌违法活动，注册地址相同，首先开户前认真审查营业执照、对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续，