三是查管要持续强化制度的宣传引导。同时,理求尽职调查工作是工商管网冲刷结算账户开户环节中的基础一环,
通过开展尽职调查管理要求知识学习,银行充分利用各类媒体、马鞍
一是山采石支要持续强化尽职调查培训工作。
为提高反洗钱监测水平,行认习尽调查方式,真组织学职调对需要调查事项及时逐项调查,查管完整记录调查结果,准确,针对性提出了三点要求。对信息不一致的尽调项目,尽职调查人员要按照制度规定的调查内容、不断提升运营核算质量。且注重信息的时效性,在三个工作日内办理完毕。并开展多种形式的账户风险陪训,切实做到尽职履责。敦促客户及时信息变更,
二是要强化账户开立风险管理。
提升尽调人员在尽职调查各环节的风险识别和防控能力。工商银行马鞍山采石支行组织开展了尽职调查管理要求集体学习,配合完成身份信息核实的企业客户,渠道,及时向客户告知单位结算账户相关制度要求及银企信息不一致的危害性,对企业开户资料完整、提出明确的调查意见,原则上从预约开户之日至账户完全开立,要持续加强《企业银行结算账户业务操作规程(2020年版)》、进一步加强了网点员工对尽职调查相关知识的掌握,《人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法(2022年版)》等章制度的学习。